Η πολιτική μας για AML και επαλήθευση

Από το 2023 που λανσαρίσαμε το KatanaSpin Casino, τηρούμε πλήρως τις υποχρεώσεις κατά της νομιμοποίησης εσόδων που απορρέουν από την άδειά μας στην Curacao. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με απλά λόγια πότε και πώς επαληθεύουμε την ταυτότητά σας.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε με άδεια 8048/JAZ2021-055 της Κυβέρνησης της Curacao και εφαρμόζουμε αυστηρά μέτρα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Στόχος μας είναι να διασφαλίζουμε ότι κάθε συναλλαγή στην πλατφόρμα μας είναι νόμιμη και διαφανής.

Διαθέτουμε ειδική ομάδα συμμόρφωσης που εφαρμόζει διαδικασίες ελέγχου πελατηρίου, παρακολούθησης συναλλαγών και αναφοράς ύποπτων δραστηριοτήτων στις αρμόδιες αρχές. Οι πολιτικές μας ενημερώνονται συνεχώς σύμφωνα με τις τρέχουσες απαιτήσεις της αδειοδοτούσας αρχής και τις διεθνείς βέλτιστες πρακτικές.

• Έλεγχος ταυτότητας κάθε παίκτη πριν από την πρώτη ανάληψη
• Παρακολούθηση συναλλαγών για ύποπτα μοτίβα
• Έλεγχοι κατά λιστών κυρώσεων και PEP
• Εκπαίδευση προσωπικού σε θέματα AML

Πότε σας επαληθεύουμε

Στάδια επαλήθευσης

Η επαλήθευση ταυτότητας (KYC) είναι υποχρεωτική πριν από την πρώτη σας ανάληψη. Ζητάμε τα έγγραφα είτε όταν ζητήσετε ανάληψη είτε νωρίτερα, αν η δραστηριότητα του λογαριασμού σας ενεργοποιήσει συγκεκριμένα όρια ελέγχου. Οι μεγάλες καταθέσεις ή οι ασυνήθιστες συναλλαγές μπορούν να προκαλέσουν έλεγχο οποιαδήποτε στιγμή.

Τα έγγραφα που απαιτούμε είναι τρία: κυβερνητικό έγγραφο ταυτότητας σε ισχύ (ταυτότητα, διαβατήριο ή άδεια οδήγησης), απόδειξη διεύθυνσης κάτω των 3 μηνών (λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζική βεβαίωση) και απόδειξη ιδιοκτησίας του μεθόδου πληρωμής που χρησιμοποιείτε (φωτογραφία κάρτας ή screenshot ηλεκτρονικού πορτοφολιού).

• Κατά την εγγραφή: επιβεβαίωση email και τηλεφώνου
• Πριν από την πρώτη ανάληψη: πλήρης επαλήθευση ταυτότητας
• Σε όρια μεγάλης κλίμακας: πρόσθετοι έλεγχοι πηγής κεφαλαίων

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Η διαδικασία είναι απλή και ολοκληρώνεται εξ ολοκλήρου ηλεκτρονικά μέσα στον λογαριασμό σας. Ο χρόνος επεξεργασίας φτάνει έως τις 48 ώρες από την υποβολή πλήρους φακέλου εγγράφων. Θα σας ενημερώσουμε με email μόλις ο έλεγχος ολοκληρωθεί.

• Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε την ενότητα επαλήθευσης
• Ανεβάστε σαφές, ευανάγνωστο φωτοαντίγραφο του εγγράφου ταυτότητας
• Υποβάλετε απόδειξη διεύθυνσης και απόδειξη μεθόδου πληρωμής
• Περιμένετε την επιβεβαίωση της ομάδας μας έως 48 ώρες
• Λαμβάνετε ειδοποίηση και οι αναλήψεις σας ενεργοποιούνται

Προστασία των εγγράφων σας

Τα έγγραφά σας μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης και αποθηκεύονται σε προστατευμένα συστήματα με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης. Δεν κοινοποιούμε τα στοιχεία σας σε τρίτους, εκτός αν το επιβάλλει ο νόμος ή η αδειοδοτούσα αρχή.

Πότε ζητούμε πηγή κεφαλαίων

Αν παρατηρήσουμε καταθέσεις ή αναλήψεις που υπερβαίνουν τα συνηθισμένα επίπεδα δραστηριότητας του λογαριασμού σας, μπορούμε να ζητήσουμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων. Δεν πρόκειται για κατηγορία, αλλά για υποχρεωτικό βήμα της νομοθεσίας AML που ισχύει για όλους τους παίκτες.

Αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν μισθολόγια, φορολογικές δηλώσεις, πιστοποιητικά εργασίας, βεβαιώσεις πώλησης ακινήτου ή αποδείξεις κληρονομιάς. Ο έλεγχος γίνεται εμπιστευτικά και τα έγγραφα δεν χρησιμοποιούνται για κανέναν άλλο σκοπό.

• Συσσωρευτικές καταθέσεις άνω των συνήθων ορίων
• Συνεχόμενες μεγάλες συναλλαγές σε σύντομο διάστημα
• Ζητήματα ανάληψης που δεν αντιστοιχούν στο ιστορικό καταθέσεων

Παρακολούθηση καταθέσεων και αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη ελέγχεται από αυτοματοποιικά συστήματα που εντοπίζουν ύποπτα μοτίβα, όπως ταχείες εναλλαγές καταθέσεων και αναλήψεων χωρίς πραγματικό παιχνίδι. Οι αναλήψεις εκταμιεύονται με την ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήσατε για την κατάθεση, εφόσον αυτό είναι τεχνικά εφικτό.

Τα ελάχιστα όριά μας είναι 10 EUR κατάθεση και 20 EUR ανάληψη, με μέγιστο όριο ανάληψης 5.000 EUR ημερησίως και 20.000 EUR μηνιαίως. Δεν εφαρμόζουμε προμήθειες στις συναλλαγές. Οι αναλήψεις με ηλεκτρονικά πορτοφόλια και κρυπτονομίσματα διεκπεραιώνονται έως 24 ώρες, ενώ με κάρτες και τραπεζική μεταφορά σε 3 έως 5 εργάσιμες ημέρες.

Τι συμβαίνει αν αποτύχει η επαλήθευση

Αν τα έγγραφα που υποβάλλετε είναι ασαφή, ελλιπή ή δεν αντιστοιχούν στα στοιχεία του λογαριασμού σας, θα επικοινωνήσουμε μαζί σας για διόρθωση. Μέχρι να ολοκληρωθεί ο έλεγχος, οι αναλήψεις παραμένουν σε αναμονή και δεν εκταμιεύονται.

Αν δεν υποβάλετε τα απαιτούμενα έγγραφα εντός εύλογης προθεσμίας ή αν διαπιστώσουμε παραπλανητικά στοιχεία, διατηρούμε το δικαίωμα να δεσμεύσουμε τον λογαριασμό σας, να ακυρώσουμε συναλλαγές και να επιστρέψουμε τα κεφάλαια στην αρχική μέθοδο πληρωμής. Σε περιπτώσεις υποψίας νομιμοποίησης εσόδων, είμαστε υποχρεωμένοι να αναφέρουμε την υπόθεση στις αρμόδιες αρχές.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Σύμφωνα με τις υποχρεώσεις της άδειάς μας, διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για την περίοδο που ορίζει η νομοθεσία AML, ακόμη και μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας. Ο σκοπός είναι αποκλειστικά η τήρηση των αρχείων για τυχόν ελέγχους των ρυθμιστικών αρχών.

Μετά την πάροδο της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα καταστρέφονται με ασφαλή τρόπο. Μπορείτε ανά πάσα στιγμή να ζητήσετε από το τμήμα υποστήριξης στο [email protected] ενημέρωση για τα στοιχεία που τηρούμε για εσάς.

Συχνές Ερωτήσεις

Πρέπει να επαληθεύσω την ταυτότητά μου πριν παίξω;

Όχι, μπορείτε να εγγραφείτε και να παίξετε αμέσως. Η επαλήθευση είναι υποχρεωτική πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Πόσος χρόνος χρειάζεται η επαλήθευση;

Έως 48 ώρες από την υποβολή πλήρους και ευανάγνωστων εγγράφων. Συνήθως ολοκληρώνεται νωρίτερα.

Πρέπει να κάνω ανάληψη με την ίδια μέθοδο που κατέθεσα;

Ναι, εφόσον είναι τεχνικά εφικτό, οι αναλήψεις εκταμιεύονται με την ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήσατε για την κατάθεση.

Τι είναι η απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Έγγραφο που δείχνει από πού προέρχονται τα χρήματά σας, όπως μισθολόγιο ή φορολογική δήλωση. Το ζητάμε μόνο όταν οι συναλλαγές σας υπερβούν συγκεκριμένα όρια.

Είναι ασφαλή τα έγγραφά μου;

Ναι, μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης και αποθηκεύονται σε προστατευμένα συστήματα με πρόσβαση μόνο για το εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης.